אחד הדברים שמפחידים אנשים ויוצרים אצלם סלידה מכל נושא שוק ההון הוא חוסר ההבנה של הטרמינולוגיה המקצועית, למשל מה זה SP500. אכן בשוק ההון יש שימוש בכל מיני מונחים שאם מנסים רגע להבין מה המשמעות שלהם, אז ניתן ללכת לאיבוד.
מידי יום אנו רואים בכותרות העיתונים הכלכליים דיבורים על ריביות, מדדים, עליות וירידות… אם איננו מבינים מה פירוש המושגים הללו, אנו פשוט חושבים שמדובר בסינית. אבל כאשר מסבירים לנו את המושגים הכל הופך לברור ומובן יותר.
מה זה מדד ה S&P 500 ומה זה מדד ה SP 500 בכלל?
אחד המושגים שעליהם מדברים הרבה הוא המדדים, כמו למשל מדד SP500 , מדד הדאו ג׳ונס, מדד הנאסדק, מדד תל אביב 35 ועוד מדדים אחרים.
מה זה SP 500 ? מה זה דאו ג’ונס?
אלו שאלות שמקבלים עליהן תשובה בקורס שוק ההון עליו נרחיב בהמשך.
אז כדי שלא יישמע לכם כמו סינית בואו נסביר קודם כל באופן כללי מה זה מדד SP500 בכלל ומה מדד.
ובכן, המדד בדרך כלל מורכב מרשימה קבועה של מניות. רשימת המניות נקבעה מראש לפי קריטריונים מסוימים.
הכנו לכם סרטון שמסביר מה זה מדד בכלל ומה זה מדד SP500
מי קובע את רשימת המדדים ?
כמו כן הרשימה משתנה מידי פעם בהתאם לקריטריונים, כמו מספר המשקיעים, ערך התשואה ועוד. מידי יום חל שינוי בערכן של המניות השונות, חלקן עולות ואחרות יורדות. אותו מדד מציג לנו את השינוי המצרפי בקבוצת המניות. בעצם זוהי דרך קיצור לקבל תמונת מצב כללית של השוק. רוצים ללמוד עוד על מניות?
קליק פה וקבלו מדריך מקיף למייל >>>
אך המדד הוא אינו רק כלי לקבלת תמונת מצב של השוק, בהחלט ניתן לקנות תעודות סל ונגזרים המושפעים מתנודות המדד.
אז מה זה SP500?
אחד המדדים הידועים הוא כאמור SP500. מה זה SP500? בדרך כלל מדובר במדד S&P 500; שמו המלא של המדד הוא S&P 500, על שמן של 500 התאגידים המרכיבים את המדד.
המדד מנוהל על ידי חברת סטנדרד אנד פורס (חברה המתמחה בשירותים ומחקרים כלכליים). המדד מורכב ממניות של 500 התאגידים הגדולים הנסחרים בבורסות האמריקאיות. כלומר הוא מייצג את 500 החברות הגדולות בשוק ומכאן מקור החשיבות שלו.
יש גם מדדי SP1500 המייצגים את 1500 החברות הגדולות באמריקה, ו-SP גלובל 1200 הכולל את 1200 החברות הגדולות. כמובן שהחברות שנמצאות ב-SP 500 נמצאות גם בשני המדדים האחרים.
למה משמש מדד ה S&P 500
המדד משמש אינדיקטור טוב לפעילות העסקית בארה״ב. למשל כאשר ישנן ירידות במדד המסקנה היא שישנן ירידות שערים בחברות הגדולות ביותר במשק, והדבר עלול להשפיע על הכלכלה כולה.
ההיסטוריה של SP500
בחירת החברות המרכיבות את מדד ה S&P 500
עכשיו אנחנו יודעים מה זה SP500. אבל מאילו חברות הוא מורכב? אז ככה, ועדה מיוחדת בוחרת בקפידה את החברות המרכיבות את המדד. על פי הניסיון בוחרים מדגם מייצג של כל תחומי התעשייה המרכיבים את הכלכלה האמריקאית.
כאשר שוקלים אם לצרף חברה למדד, מתבצע ניתוח של החברה לפי שמונה קריטריונים המבטיחים כי מדובר בשחקן גדול בכלכלה האמריקאית.
למרות שלא ניתן לסחור באופן ישיר במדד ישנן קרנות סל רבות המחקות את המדד; כלומר אלו הן קרנות סל המחזיקות בסל מניות בעל הרכב זהה למדד ה S&P. בשל סטיית התקן הגדולה ההשקעה בקרנות סל אלו נחשבת לבעלת דרגת סיכון גבוהה אך בעלת פוטנציאל לתשואות גבוהות.
איך להשקיע ב-SP500
כאמור, אנחנו משקיעים במדד SP500 באמצעות קרנות הסל או מדדים מחקים. סימון של המדד במסחר הוא S&P 500=SP או E-mini S&P 500= ES. מיני הוא המדד הקטן שבו התנודה המינימלית היא 12.5$ לעומת המדד הגדול שבו התנודה המינימלית היא 25$. יש גם הבדל בשעות בין שני מדדים אלו. יום המסחר האחרון של מדד המיני הוא היום שלישי השלישי בחודש של חודש המסחר האחרון בשמונה וחצי בבוקר, ואילו של המדד הגדול ביום חמישי השלישי בחודש המסחר האחרון בשעה שלוש ורבע בצהריים.
האם כדאי להשקיע ב-SP500
מבחינת תשואה מדד SP500 הוביל הרבה פעמים לתשואות טובות, ובטווח ארוך התברר כהשקעה טובה. אך לא תמיד, כך למשל מי שנכנסו בזמן תקופת בועת הסטארטאפ נוכחו לדעת שב-2020 התשואה התכווצה בעשרות אחוזים. נכון שמסלול השקעה במדדים הוא לטווח ארוך, אך צריך לדעת גם מתי להיכנס כשהמחירים טובים.
אלו חלק מהנושאים שנלמד עליהם בקורס שוק ההון, שאותו תוכלו להתחיל ללמוד מיד או לשלוח לנו שאלות ולהתייעץ איתנו.
