חשד להונאת קריפטו ענקית שפעלה מישראל. וגם: מה זה צו איסור הלבנת הון מטבעות דיגיטליים
הונאת קריפטו - שלושה ישראלים נעצרו בגין הונאת ענק במטבעות דיגיטליים בצרפת. מה אפשר ללמוד מהמקרה על הלבנת הון? ומה זה צו איסור הלבנת הון מטבעות דיגיטליים?
18/08/22 (כ״א אב תשפ״ב)
|
יעקב חזן
האזנה לכתבה:
00:00 / 00:00
1.0x
בתמונה: ערן יעקב, יו"ר רשות המיסים, ומפקד משטרת צרפת ג'ין מארק פלקון
שלושה חשודים נעצרו במסגרת פרשת הונאת ענק בקריפטו. במסגרת הפרשה עומד החשד להלבנת הון בהיקפים של עשרות מיליוני שקלים. מה ניתן ללמוד מהמקרה על צו איסור הלבנת הון מטבעות דיגיטליים ואיך ניתן לוודא שהכספים שלנו כשרים?
את החקירה הובילו יחידת הסייבר של להב 433 המשטרה, בשיתוף רשות המיסים ומשטרת צרפת. בהמשך המאמר נסביר איך הרשויות פועלות למגר את הלבנת ההון בקריפטו ומה זה צו איסור הלבנת הון מטבעות דיגיטליים.
מהחשד עולה שהשלושה התארגנו באופן שיטתי להלבין כספים הן מחו"ל והן מישראל. מקור חלק מהכספים בעבירות שבוצעו בחוץ לארץ, באמצעות שימוש במטבעות דיגיטליים בפלטפורמות שונות כדי לטשטש את זהות בעלי הכספים ואת התנועות בחשבונות.
לפי החוקרים, החשד נוגע לגניבה מאוצר המדינה בצרפת. הונאה זו התבצעה מתוך ישראל. כמו כן נגנבו מיליוני אירו והולבנו כספים באמצעות המרתם למטבעות קריפטו.
עוד השלושה חשודים בהעלמת מסים מרשות המסים בישראל, בגין עשרות מיליוני שקלים. השבוע נעצרו השלושה.
מה זה צו איסור הלבנת הון מטבעות דיגיטליים
החל מנובמבר 2021 חל צו איסור הלבנת הון מטעם רשות ההון והרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור גם על מטבעות דיגיטליים. מטרת החוק היא ליצור הסדרה ושקיפות בתחום, וכך גם לזהות ביתר קלות פעולות לא חוקיות שנעשות באמצעות המטבעות הדיגיטליים.
הצו קובע הוראות לזיהוי ואימות של מקבל שירות במטבעות הקריפטו, הליך הכרת הלקוח, חובת דיווח לרשויות המפקחות על פעילות רגילה ועל פעילות בלתי רגילה ועל אירועים חריגים מצד נותני השירות ומצד מקבלי השירות.
עוד החוק קובע אמצעי בקרה וניטור סיכונים. בין היתר הצו כולל תנאים לפתיחת חשבונות עם זיהוי הלקוח מרחוק. בנוסף, הצו מתייחס להעברה אלקטרונית של כספים ומטבעות דיגיטליים בישראל ולחו"ל.
המשיכו לקרוא בנושא Crypto
מה ההבדל בין קריפטו לביטקוין: הבהרת מושגים
03/08/26 | מערכת אפיק
איך להשקיע במטבעות וירטואלים: מדריך למתחילים
28/07/26 | מערכת אפיק
איך קונים ביטקוין בישראל: המדריך השלם
11/07/26 | מערכת אפיק
כמה עולה לכרות ביטקוין: האם זה עדיין משתלם?
02/07/26 | מערכת אפיק
איך לוודא שכספי הקריפטו לא משמשים להלבנת הון
אם בעבר אנשים חששו להעביר את הכספים מהמטבעות הקריפטוגרפיים לבנקים, ואף הבנקים סירבו לקבל, בשנה שעברה קבע בנק ישראל שאין למנוע קבלת כספים שמקורם בקריפטו, והבנקים החלו לקבוע מדיניות שבה יתקבלו כספים שמקורם מגופים שעומדים בדרישות הצו לאיסור הלבנת הון. לשם כך נדרשים אישורים של עו"ד, רואה חשבון או מומחה קריפטו.
במקרה של כספים מחו"ל גם כן יש לוודא שמקור הכספים מגופים שעומדים ברישיון ותחת רגולציה של -FCA האנגלי או ה-BitLicense של NYSDFS, המפקחים על איסור הלבנת הון.
מסחר בגופים מפוקחים לעומת מסחר בארנקים
הצו דורש שיהיה מעקב אחר תנועות הכסף ומקורותיו בכל שלב ושלב. בעוד בבורסות מפוקחות קל יותר לעקוב אחר הכסף, בארנקים דיגיטליים זה מסובך יותר, לכן יש להקפיד על תיעוד הפעולות ולוודא שאכן גם הכניסות לארנק וגם היציאות ממנו נעשות באמצעות גופים מפוקחים.
זה רק על קצה המזלג הנושאים של מה זה צו איסור הלבנת קריפטו, איך לוודא שכספי הקריפטו כשרים ועוד. כמובן בלימודי הקריפטו ומטבעות דיגיטליים שלנו תלמדו הרבה יותר על נושא זה ונושאים אחרים. מוזמנים להשאיר פרטים ונחזור אליכם.
הבהרה: המידע בכתבה מובא לצורכי ידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
הקריירה החדשה שלך מעבר לפינה!
הנצפות ביותר
פחות מניות, יותר זהב: ראיון סוער עם מנהל ההשקעות הוותיק יעקב ויינשטיין
היום ב-11:00 | אלי קאופמן
חוזי המניות האמריקאיים מתייצבים לפני נאום וורש בג’קסון הול מאת Investing.com
30/08/26 | אלי קאופמן
"ללמוד מהקשיים ולהמשיך הלאה"
23/03/20 | מערכת אפיק
כמה עולה קורס שוק ההון – מדריך מחירים מלא לכל המסלולים בישראל
24/01/22 | מערכת אפיק
שוק ההון לימוד עצמי: איך להצליח לבד
היום ב-15:57 (י״א תשרי תשפ״ז) | מערכת אפיק
"ואז לא מציצים לך": דירות הגן שנעלמו — ואלה שעלו לקומה הראשונה
היום ב-13:11 (י״א תשרי תשפ״ז) | אלי קאופמן
"רווח של 1.1 מיליון שקל ב-3 שנים": העיר שהפכה לטירוף הנדל"ן של הצפון
היום ב-11:15 (י״א תשרי תשפ״ז) | אלי קאופמן
