אפיקשוק ההון וקריפטושוק ההון

מה זה קרן נאמנות? 3 דברים אתם חייבים לדעת – מכללת אפיק

מה זה קרן נאמנות? 3 דברים אתם חייבים לדעת – מכללת אפיק

מה זה קרן נאמנות? 3 דברים אתם חייבים לדעת - מכללת אפיק

11/08/16 (ז׳ אב תשע״ו) |
Afik Avatar
מערכת אפיק
מה זה קרן נאמנות? 3 דברים אתם חייבים לדעת – מכללת אפיק

האזנה לכתבה:

00:00 / 00:00
1.0x
מהירות קריאה
שמאות עסקים, מכללת אפיק

מה זה קרן נאמנות? מה היתרונות שלהן? ואיך משקיעים בהן?

המושג קרן נאמנות הוא למעשה שם כולל לקשת רחבה של השקעות קולקטיביות. קרנות מסוג זה פועלות בפיקוח ולפי הנחיות להתחייבויות הכרוכות בהשקעות משותפות בניירות ערך הניתנים להעברה, דוגמת מניות או אג"ח.

הנחיות אלו מכונות בשפה המקצועית יוסיטס – תנאי שימוש. הנחיות אלו מאפשרות למכור בצורה חופשית יחסית קרן שרשומה ופועלת בפיקוח של מדינה מסוימת, חברה או  של שאר המדינות הנמצאות תחת אותו פיקוח. זה אחד מהנושאים שלומדים בקורס שוק ההון.

למה קרנות נאמנות נחשבות השקעה מועדפת

קרנות נאמנות נחשבות לחלק מההשקעות המועדפות.

מעדיפים אותן אנשים רבים המחפשים השקעה אופטימלית להונם, שכן הן מיוסדות ומנוהלות על ידי חברות השקעה, בתי השקעות ומוסדים פיננסים שונים – שיש להם ניסיון רב בניהול תיקי השקעות. 

קרן נאמנות מבוצעת הלכה למעשה באמצעות הפקדת כסף משותפת של אנשים מרחבי העולם אשר חולקים השקפות מסוימות ויעדים פיננסים – דוגמת אפיק סולידי או חובב סיכונים, טווח קצר, בינוני וארוך. את ההון המשותף משקיעים בכל מיני מניות פוטנציאליות, באגרות חוב ובאופציות.

כמה השקעות יש בקרן נאמנות

לרוב תיקים של קרנות נאמנות משלבים בין 100-30 השקעות שונות. בעצם בתור משקיעים בקרן נאמנות אנו למעשה רוכשים יחידות של הקרן ומקבלים בתמורה העתק מיניטורי של הקרן. מה זה אומר? שכל אחד הוא בעלים קטן של הקרן. לדוגמה, אם קרן נאמנות אחת מורכבות מ-100 השקעות שונות, כל משקיע הוא למעשה בעלים של חלק מהקרן – אם השקעה אחת, ואז הוא בעלים של אחוז מהקרן או אפילו. אם בתור משקיע בחרנו להשקיע ביחידות רבות יותר, נהפוך לבעלים של נתח גדול יותר מהקרן. המשקיע שמחזיק ברוב הגדול ניירות ערך הוא בעל שליטה.

איך מנוהלות קרנות נאמנות?

קרנות נאמנות מנוהלות בשתי דרכים: הדרך האקטיבית והדרך הפסיבית, כלומר דרך שבה אנחנו סוחרים פעילים לעומת קרן שבה אנחנו משקיעים ולא נוגעים בכסף זמן רב.

דוגמה לניהול קרן נאמנות פסיבית היא שיקוף של מדד הנאסד"ק – מדד של חברות הענק הטכנולוגיות. בפועל קרן הנאמנות משקיעה בחברות הרשומות במדד באותו משקל שנבחרו למדד. בפועל, ההחזר זהה לביצועים של המדד. 

דוגמה לקרן המנוהלת באופן אקטיבי היא  מנהל קרן שמשנה את משקלן של ההשקעות כדי לנסות לשפר ולעלות את הביצועים של המדד, מה שנקרא להכות את המדד. כלומר הוא לא מסתמך רק על המדד.

40866

החשיבות של קרנות נאמנות בתיק השקעות

מהי בעצם הסיבה שקרנות נאמנות הפכו לכל כך פופלאריות בשנים האחרונות? הנה כמה מהתשובות:

1.על ידי הפקדת כסף משותפת ניתן להשקיע בסוגי השקעות רבים. מה שמוביל לכך שלמשקיע יהיה פתרון פשוט וכולל להשקעה מגוונת, מבלי להשקיע את הכסף הרב בהשקעה ישירה במניה. ביזור הוא החוק מספר אחת של השקעות.

 

2.קרנות הנאמנות מנוהלות על ידי מנהלי קרן מומחים. בהם תומך צוות אנליסטים שמספקים לקרן מחקר ונתונים מקצועיים. אותם אנשי מקצוע מספקים למשקיע ידע מקצועי, כלים ובפועל עוקבים אחרי כל תנועות השוק, מה שמאפשר להם לנצל את השינויים שמתרחשים בזמן אמת.

3. השקעה בקרן נאמנות היא חסכונית יותר בהשוואה להשקעה ישירה. מחירי העמלות של הקרנות השונות מפורטים בצורה שקופה.

4.קרנות נאמנות מציעות אפשרויות תשואה שונות. חלק מהקרנות משלמות דיווידנדים למשקיעים המעוניינים בהכנסה וחלקן משקיעות כל תשואה מחדש בקרן בכדי להגדיל את התשואה כל הזמן.

קרנות הנאמנות וסיכון

יש קרנות המאופיינות בסיכון נמוך וגבוה.

בהשוואה להשקעה ישירה בניירות ערך, למשל רוב קרנות הנאמנות מאפשרות פיזור רב יותר, גם בסכומים קטנים יחסית. קרנות נאמנות מאפשרות למשקיעים לקנות ניירות ערך מבלי להבין לעומק בשוק ההון או בחברות שבהן הם משקיעים.

קרנות נאמנות ניתן לרכוש דרך יועץ השקעות, דרך הבנקים או דרך בית השקעות. בגין רכישת קרנות נאמנות יש כמה עלויות ללקוח שעליו לקחת בחשבון. דוגמה לכך היא דמי הניהול של מנהל הקרן, דמי נאמן ודמי השמירה שהלקוח משלם לבנק. התשואה של קרן במעמד מס פטורה, כלומר סך הרווחים או ההפסדים מבטא רווח או הפסד לאחר כל ההוצאות. עם זאת, בפדיון היחידות ישלם המשקיע מס על הרווח. קיימים סוגים שונים של קרנות נאמנות במגוון אפיקי השקעה, ובקלות ניתן לאתר את ההשקעה האופטימלית עבורכם. 

אם אתם רוצים לדעת מה הקרן הטובה בשבילכם, נושא זה הוא חלק מלימודי שוק ההון. אתם מוזמנים לבוא ולהתרשם. אפשר להתחיל ללמוד מיד אונליין. אם אתם רוצים לשאול שאלות אתם יכולים בטופס כאן למטה. 

הקריירה החדשה שלך מעבר לפינה!
ממלאים פרטים ואחד היועצים חוזר עם פרטים והרשמה

כתבות באותו נושא

קורס חינוך פיננסי – למה זה חשוב? מכללת אפיק

14/09/22 (י״ח אלול תשפ״ב) | מערכת אפיק

קורס מסחר במטבעות וירטואליים – מה ההבדל בין בלוקצ'יין לביטקוין

10/02/21 (כ״ח טבת תשפ״א) | מערכת אפיק

מה נתניהו חושב על הביטקוין?

24/02/20 (כ״ט טבת תש״פ) | מערכת אפיק

אפשרויות מסחר בשוק ההון

01/06/16 (כ״ד אייר תשע״ו) | מערכת אפיק

רפורמה בהסמכת שמאי מקרקעין : מיזוג הבחינות הסופיות

29/09/25 (ז׳ אלול תשפ״ה) | מערכת אפיק

איך להיות שמאי מקרקעין מוסמך – המדריך המלא והשלב אחר שלב

22/09/25 (כ״ט אלול תשפ״ה) | מערכת אפיק

קורס שמאות מקרקעין אונליין מול פרונטלי – מדריך השוואה מקיף לבחירת דרך הלימוד המתאימה

08/09/25 (ט״ו אלול תשפ״ה) | מערכת אפיק

לימודי שמאות מקרקעין – המסלול היוקרתי להכשרת שמאי מקרקעין

22/08/25 (כ״ח אב תשפ״ה) | מערכת אפיק

אתגר שיא לשמאי הרכוש: מיליוני שקלים בתביעות מנזקי הלחימה עם איראן

29/07/25 (ד׳ אב תשפ״ה) | מערכת אפיק

מסלול מקוצר להכשרת שמאים – הדרך הקצרה להיות שמאי רכוש

23/07/25 (כ״ז תמוז תשפ״ה) | מערכת אפיק

דו"ח מבקר המדינה מזהיר: המידע הרגיש שלנו בסכנה – משרדי הממשלה חשופים למתקפות סייבר

14/11/24 (י״ג תשרי תשפ״ה) | יעקב חזן

מחפשים ללמוד שמאות רכוש? אתם חייבים לשמוע מה יש לנתנאל קטרי לספר על חויית הלימוד אצלינו

07/07/24 (א׳ תמוז תשפ״ד) | יעקב חזן

לא שמרו על תנאי ההסכם – ונשארו בלי פיצוי על נזקי מים בדירה

23/03/25 (כ״ג אדר תשפ״ה) | מערכת אפיק

קורס בוחן נזקי מים – הדרך להפוך למומחה מוסמך בתחום מבוקש

29/06/24 (כ״ג סיון תשפ״ד) | מערכת אפיק

הסמכה לאיתור נזילות – המפתח להצלחה בתחום מבוקש

26/06/24 (כ׳ סיון תשפ״ד) | יעקב חזן

קורס איתור נזילות מחיר – השקעה משתלמת בעתיד המקצועי שלך

22/06/24 (ט״ז סיון תשפ״ד) | מערכת אפיק

שיעור העלייה בביטוח המסחרי בארה"ב מתמתן: עלייה של 3.8% בלבד ברבעון השני

11/09/25 (י״ח אלול תשפ״ה) | מערכת אפיק

נפילה ברחוב: מתי ומדוע אפשר לתבוע את הרשות המקומית?

07/09/25 (י״ד אלול תשפ״ה) | מערכת אפיק

אתגר שיא לשמאי הרכוש: מיליוני שקלים בתביעות מנזקי הלחימה עם איראן

29/07/25 (ד׳ אב תשפ״ה) | מערכת אפיק

ביטוח דירה לנזקי מלחמה: המדריך המלא להרחבת כיסוי המדינה

16/06/25 (כ׳ סיון תשפ״ה) | מערכת אפיק

משבר עמוק בשוק הנדל"ן הישראלי: צניחה בעסקאות והתקררות חדה בשוק היוקרה

26/08/25 (ב׳ אלול תשפ״ה) | מערכת אפיק

רמאות בתיווך? השיטות שיגרמו לכם להיזהר כשאתם קונים דירה!

11/03/25 (י״א אדר תשפ״ה) | מערכת אפיק

מתווכים בפיקוח הדוק: סוף לפרסומים פיקטיביים והסתרת מידע

09/03/25 (ט׳ אדר תשפ״ה) | יעקב חזן

תקנות חדשות : מתווכי הנדל"ן יאלצו לעבוד בשקיפות מלאה

06/03/25 (ו׳ אדר תשפ״ה) | ירון כהן

לאור המצב: חודש אחד, חמש הסמכות – הדרך שלך להפוך לשמאי רכוש מקצועי – מקצוע נדרש בישראל

24/08/22 (כ״ז אב תשפ״ב) | ירון כהן

מס רכישה על דירה שניה – איך לא לשלם מס רכישה על דירה שניה בצורה חוקית ?

15/06/22 (ט״ז סיון תשפ״ב) | רוני מנשה

קורס יועץ משכנתאות – תוך 30 יום אתה יועץ משכנתאות מוסמך – מכללת אפיק

12/01/22 (י׳ טבת תשפ״ב) | מערכת אפיק

קורס ייעוץ משכנתאות אונליין – מה לומדים בכדי להיות יועץ משכנתאות בישראל- מדריך

01/07/15 (י״ד תמוז תשע״ה) | מערכת אפיק

שערוריית אמנות בנתב"ג: פסל של דאלי וציור נדיר במרכז חקירה מסעירה

26/03/25 (כ״ו אדר תשפ״ה) | מערכת אפיק

למה ללמוד קורס הערכת אומנות ועיצוב – מכללת אפיק

23/07/21 (י״ד אב תשפ״א) | מערכת אפיק

מכרז שמאות רכוש תכשיטים והערכת חפצי אומנות

13/06/21 (ג׳ תמוז תשפ״א) | מערכת אפיק

קורס שמאות חפצי אומנות ועיצוב – כל הפרטים – מכללת אפיק

09/05/21 (כ״ז אייר תשפ״א) | מערכת אפיק

פיצויים לעסקים בצפון : כל מה שצריך לדעת על התקנות החדשות

09/01/25 (ט׳ כסלו תשפ״ה) | מערכת אפיק

מקרי בוחן: דוגמאות לשמאות עסקים בפועל | מכללת אפיק

07/07/24 (א׳ תמוז תשפ״ד) | רוני מנשה

כיצד בוחרים שמאי עסקים מנוסה ואמין? | מכללת אפיק

05/07/24 (כ״ט סיון תשפ״ד) | יעקב חזן

טעויות נפוצות בהערכת שווי עסקים וכיצד להימנע מהן | מכללת אפיק

02/07/24 (כ״ו סיון תשפ״ד) | יעקב חזן

איך מתחילים להקים עסק – שיחה עם מייסד זום אנליטיקס גיא בזלת

23/10/22 (כ״ח אלול תשפ״ב) | יעקב חזן

לאור המצב: חודש אחד, חמש הסמכות – הדרך שלך להפוך לשמאי רכוש מקצועי – מקצוע נדרש בישראל

24/08/22 (כ״ז אב תשפ״ב) | ירון כהן

המלצות של יזמים: יהודה ניב, מקים ספרי ניב וחברת הסטארט-אפ BooxAI

18/07/22 (י״ט תמוז תשפ״ב) | רוני מנשה

כיצד שמאי מקרקעין יכול לחסוך לכם מאות אלפי שקלים בכל עסקה בתחום הנדל"ן?

06/12/20 (כ׳ מרחשון תשפ״א) | מערכת אפיק

פיצויים לעסקים בצפון : כל מה שצריך לדעת על התקנות החדשות

09/01/25 (ט׳ כסלו תשפ״ה) | מערכת אפיק

מקרי בוחן: דוגמאות לשמאות עסקים בפועל | מכללת אפיק

07/07/24 (א׳ תמוז תשפ״ד) | רוני מנשה

כיצד בוחרים שמאי עסקים מנוסה ואמין? | מכללת אפיק

05/07/24 (כ״ט סיון תשפ״ד) | יעקב חזן

טעויות נפוצות בהערכת שווי עסקים וכיצד להימנע מהן | מכללת אפיק

02/07/24 (כ״ו סיון תשפ״ד) | יעקב חזן

מהן הטעויות הנפוצות ביותר בקרב משקיעי נדל"ן מתחילים?

08/09/24 (ה׳ אלול תשפ״ד) | מערכת אפיק

קורסים אונליין עם תעודה – המפתח להתפתחות מקצועית בעידן הדיגיטלי

24/08/24 (כ׳ אב תשפ״ד) | מערכת אפיק

קורס נדלן למתחילים – המפתח להצלחה בעולם הנדלן

16/08/24 (י״ב אב תשפ״ד) | מערכת אפיק

קורסים אונליין עם תעודה – המפתח להצלחה המקצועית שלך

07/08/24 (ג׳ אב תשפ״ד) | רוני מנשה

קורס מזכירות משפטית – הדרך שלך לקריירה מצליחה ומתגמלת

16/06/24 (י׳ סיון תשפ״ד) | מערכת אפיק

מדריך שלב אחר שלב לארגון כנס מוצלח – המפתח להפקה מושלמת – מכללת אפיק

09/06/24 (ג׳ סיון תשפ״ד) | רוני מנשה

סודות הפאוור פוינט: טיפים מעשיים לעיצוב מצגות מרשימות – אפיק

09/06/24 (ג׳ סיון תשפ״ד) | רוני מנשה

10 כישורים חיוניים למזכירה בכירה מצליחה – הדרך שלך להתבלט בתפקיד – אפיק

09/06/24 (ג׳ סיון תשפ״ד) | רוני מנשה

חברות מומלצות לבדק בית : המפתח לרכישה בטוחה

20/10/24 (י״ח אלול תשפ״ד) | מערכת אפיק

כמה עולה מאתר ליקויי בניה ולמה חשוב לעשות בדק בית ברכישת דירה מקבלן? מכללת אפיק

18/02/24 (ט׳ שבט תשפ״ד) | ירון כהן

הסמכה ממשלתית קורס מאתר ליקויי בנייה {קורס בדק בית} – יש דבר כזה בכלל – מכללת אפיק

05/11/23 (כ״א תשרי תשפ״ד) | יעקב חזן

דרושים מאתרי ליקויי בנייה {בדק בית} – יש תעודה, איפה עובדים ואיך מתפרנסים בתחום? מכללת אפיק

30/10/23 (ט״ו תשרי תשפ״ד) | רוני מנשה

מקרי בוחן ודוגמאות מהשטח לניהול ותחזוקת מבנים

05/08/24 (א׳ אב תשפ״ד) | מערכת אפיק

הכשרה מקצועית וקידום הקריירה בתחום ניהול ואחזקת מבנים

03/08/24 (כ״ח תמוז תשפ״ד) | מערכת אפיק

חוקים, תקנות ותקנים מרכזיים הנוגעים לניהול ותחזוקת מבנים בישראל

30/07/24 (כ״ד תמוז תשפ״ד) | מערכת אפיק

ניהול צוות עובדים יעיל ומיומן בתחום אחזקת מבנים

26/07/24 (כ׳ תמוז תשפ״ד) | מערכת אפיק

שר האוצר משנה את כללי המשחק: כך ייראה מס השבחת המטרו

19/08/25 (כ״ה אב תשפ״ה) | מערכת אפיק

קורס שוק ההון מומלץ : המפתח להצלחה פיננסית

15/10/24 (י״ג אלול תשפ״ד) | מערכת אפיק

אסטרטגיות מסחר יומי: המדריך המקיף למסחר מוצלח

11/08/24 (ז׳ אב תשפ״ד) | רוני מנשה

אסטרטגיות מסחר סווינג: המפתח להצלחה בשוק ההון

11/08/24 (ז׳ אב תשפ״ד) | מערכת אפיק

רמאות בתיווך? השיטות שיגרמו לכם להיזהר כשאתם קונים דירה!

11/03/25 (י״א אדר תשפ״ה) | מערכת אפיק

מתווכים בפיקוח הדוק: סוף לפרסומים פיקטיביים והסתרת מידע

09/03/25 (ט׳ אדר תשפ״ה) | יעקב חזן

תקנות חדשות : מתווכי הנדל"ן יאלצו לעבוד בשקיפות מלאה

06/03/25 (ו׳ אדר תשפ״ה) | ירון כהן

מהן הטעויות הנפוצות ביותר בקרב משקיעי נדל"ן מתחילים?

08/09/24 (ה׳ אלול תשפ״ד) | מערכת אפיק

השקעות נדלן בפלורידה – 3 יתרונות והאם כדאי להשקיע בנדל"ן בפלורידה? מכללת אפיק

26/10/22 (א׳ תשרי תשפ״ג) | רוני מנשה

בתים למכירה בפלורידה – פורט לורידייל | בוקה רטון | מיאמי – 3 סיבות כן ו 3 שלא – מכללת אפיק

26/10/22 (א׳ תשרי תשפ״ג) | רוני מנשה

השקעות נדלן בארהב – 3 היתרונות והאם כדאי להשקיע בנדל"ן ארה"ב ?

26/10/22 (א׳ תשרי תשפ״ג) | רוני מנשה

קורס השקעות נדלן בארהב – איך בוחרים לימודי נדלן ארה"ב? שינויים ועדכונים

25/10/22 (ל׳ אלול תשפ״ב) | מערכת אפיק

חשד להונאת קריפטו ענקית שפעלה מישראל. וגם: מה זה צו איסור הלבנת הון מטבעות דיגיטליים

18/08/22 (כ״א אב תשפ״ב) | יעקב חזן

קורס ניתוח טכני | לימודי ניתוח טכני וקריאת גרפים – מה זה? מכללת אפיק

03/08/22 (ו׳ אב תשפ״ב) | מערכת אפיק

קורס שוק ההון אונליין חוות דעת: איפה כדאי ללמוד שוק ההון

26/07/22 (כ״ז תמוז תשפ״ב) | מערכת אפיק

חדשות הקריפטו: כרטיס אשראי גם בביטקוין

25/05/22 (כ״ד אייר תשפ״ב) | רוני מנשה

קורס שוק ההון מומלץ : המפתח להצלחה פיננסית

15/10/24 (י״ג אלול תשפ״ד) | מערכת אפיק

אסטרטגיות מסחר יומי: המדריך המקיף למסחר מוצלח

11/08/24 (ז׳ אב תשפ״ד) | רוני מנשה

אסטרטגיות מסחר סווינג: המפתח להצלחה בשוק ההון

11/08/24 (ז׳ אב תשפ״ד) | מערכת אפיק

מה זה מסחר סווינג? המדריך המקיף למתחילים

08/08/24 (ד׳ אב תשפ״ד) | רוני מנשה

האם צריך קורסים בשוק ההון או שעדיף ללמוד לבד? – מדריך מקיף לבחירת דרך הלימוד

15/09/25 (כ״ב אלול תשפ״ה) | מערכת אפיק

מה זה בורסה? הבסיס, הדמויות והכללים שמנהלים את שוק ההון

03/08/25 (ט׳ אב תשפ״ה) | מערכת אפיק

סכום מינימלי להשקעה בבורסה: מדריך למשקיע המתחיל

27/07/25 (ב׳ אב תשפ״ה) | מערכת אפיק

קורס שוק ההון למתקדמים – ידע פיננסי שמקפיץ אותך לרמה הבאה

24/07/25 (כ״ח תמוז תשפ״ה) | מערכת אפיק
wheelchair-ramp
©2025 כל הזכויות שמורות לאפיק.